Tengo autorización por parte del cliente a exponer su caso.
Perfil de la familia:
- Padre: Autónomo, 40 y algunos años, con ingresos superiores a 5000€/mes (12 pagas), con varias cuentas bancarias, con ahorros invertidos superiores a 120.000€ (100 k para administrar sobradamente su negocio y algo más de 30k en acciones del mercado de valores).
- Madre: 40 y algunos años, ama de casa.
- 2 hijas.
Situación financiera actual:
- Ingresos: 5.000€/mes.
- Gastos mensuales:3200€/mes.
- Préstamos: 1 por la cuantía de 357€/mes, que vence en 8 meses.
- Ahorros semi-líquidos para su negocio: 100.000€
- Inversiones: 30.000€
Objetivos:
- Transición de empleo del padre: Comenta estar cansado del negocio y le gustaría traspasarlo y pasar a tener un trabajo con ingresos de unos 1200€/mes con 14 pagas.
- Transición de empleo de la madre: Comenta que desea incorporarse ya al mercado laboral y usar las habilidades de ventas que posee.
- Mantener estabilidad financiera y aumentar sus ahorros para su jubilación.